¿Qué hacer en caso de recibir una herencia?
¿Qué hacer en caso de recibir una herencia?
Según el Código Civil Federal, Art. 1281., una herencia es: la sucesión en todos los bienes del difunto y en todos sus derechos y obligaciones que no se extinguen por la muerte.
Una herencia puede ser una gran oportunidad para incrementar el patrimonio de una persona, siempre y cuando se emplee de forma inteligente y no se despilfarre o gaste de inmediato en caso de que no sea necesario.
¿Cómo reclamar una herencia?
- Obtener el certificado de defunción del testador y presentarlo al notario público para pedir una copia del testamento certificada.
- Hacer un inventario de los bienes y deudas que deja el testador, si son inmuebles se solicitan en el registro público de la propiedad; si son cuentas bancarias o de inversión entonces acudir a la institución a la que pertenece, y si hay vehículos entonces acudir a la Secretaría de Movilidad.
- Al cumplir estos puntos es posible proceder con el documento de partición de herencia para entregar a cada heredero la parte correspondiente de los bienes dejados por el testador.
Declaración ante el SAT
Cuando los bienes heredados son bienes como: muebles, artículos personales, vehículos, joyas o dinero que no sobrepase los $500,000 pesos, no es necesario pagar algún impuesto por ellos.
Pero sí es un bien inmueble este impuesto puede variar según el valor de los mismos. Además si la herencia exceda los $500,000.00 pesos entonces es necesario registrarla en la declaración anual para evitar conflictos con el SAT.
Pagar deudas (en caso de tenerlas)
Uno de los principales que se puede hacer es pagar deudas tanto del testador como propias. La mejor forma de saber cuándo conviene amortizar una deuda en lugar de invertirlo es poniendo atención en el tipo de interés del dinero prestado.
Por ejemplo, si el interés mayor al que ofrece algún instrumento conservador de deuda, por ejemplo, pagarés o CETES conviene amortizar parte de la deuda o liquidarla en su totalidad.
Invertir para crecerla
Una vez que se han cubierto los puntos anteriores es posible usar una parte o toda la herencia para crecerla mediante un instrumento de inversión.
Elegir qué producto se ajusta mejor al perfil de la persona que hereda depende de muchos factores pero, sobre todo de su perfil de inversionista, tolerancia al riesgo, horizonte de inversión y propósitos.
Por ello te recomendamos acercarte a los expertos en inversiones quienes te pueden brindar orientación para saber cómo emplear una herencia de la mejor forma.
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