¿Por qué invertir dentro de mi perfil de inversionista es la mejor opción?
Conocer tu perfil de inversionista es el primer paso a la hora de invertir y sirve para que los expertos te recomienden lo más adecuado para ti. Por ejemplo:
Si estás pensando en comprar un auto, deberás preguntarte para qué lo quieres y qué función le darás, tal vez sea para viajar con toda tu familia, entonces lo ideal sería una camioneta con mucho espacio y cómoda; o tal vez seas solamente tú y buscas un auto potente, entonces un deportivo sería lo mejor para ti; o quieres usarlo solo para trasladarte a tu trabajo y ahorrar en gasolina, entonces un auto compacto sería el mejor.
En los 3 casos tu propósito es el mismo, comprar un automóvil, pero debes hacerte algunas preguntas antes, para asegurarte que el auto que estás comprando en verdad es la mejor opción para ti.
En ese mismo sentido funcionan las inversiones, existen soluciones dependiendo de lo que estés buscando, y para eso, nuestros especialistas pueden ayudarte a identificar tu perfil de inversionista y recomendarte lo más adecuado para que maximices los resultados.
Los perfiles de inversionista
Para identificar tu perfil, es primordial conocer tu edad, nivel de ingresos, aversión al riesgo, el momento de vida en el que te encuentras, el monto que deseas invertir y cómo lograste ahorrarlo.
En el caso de las inversiones, existen 4 tipos de perfiles:
| Conservador |
| • El cuidado y protección de su patrimonio es su prioridad. • Prefiere tener disponibilidad de su dinero en todo momento. • No por querer llegar lejos expone descuida lo suyo. |
| Moderado |
| • Gusta que su inversión crezca de forma equilibrada. • Toma con cuatela cada decisión. • Busca ir hacia adelante con pasos firmes y seguros. |
| Crecimiento |
| • Entiende los comportamientos del mercado. • Toma decisiones arriesgadas, sin caer en los extremos. • Es optimista y sabe que el éxito toma su tiempo. |
| Agresivo |
| • Es atrevido y le gustan las emociones fuertes. • Se mantiene tranquilo ante los cambios del mercado. • Sabe que para llegar lejos hay que tomar decisiones arriesgadas. |
Conservador
- El cuidado y protección de su patrimonio es su prioridad.
- Prefiere tener disponibilidad de su dinero en todo momento.
- No por querer llegar lejos expone descuida lo suyo.
Moderado
- Gusta que su inversión crezca de forma equilibrada.
- Toma con cuatela cada decisión.
- Busca ir hacia adelante con pasos firmes y seguros.
Crecimiento
- Entiende los comportamientos del mercado.
- Toma decisiones arriesgadas, sin caer en los extremos.
- Es optimista y sabe que el éxito toma su tiempo.
Agresivo
- Es atrevido y le gustan las emociones fuertes.
- Se mantiene tranquilo ante los cambios del mercado.
- Sabe que para llegar lejos hay que tomar decisiones arriesgadas.
Conservador
- El cuidado y protección de su patrimonio es su prioridad.
- Prefiere tener disponibilidad de su dinero en todo momento.
- No por querer llegar lejos expone descuida lo suyo.
Moderado
- Gusta que su inversión crezca de forma equilibrada.
- Toma con cuatela cada decisión.
- Busca ir hacia adelante con pasos firmes y seguros.
Crecimiento
- Entiende los comportamientos del mercado.
- Toma decisiones arriesgadas, sin caer en los extremos.
- Es optimista y sabe que el éxito toma su tiempo.
Agresivo
- Es atrevido y le gustan las emociones fuertes.
- Se mantiene tranquilo ante los cambios del mercado.
- Sabe que para llegar lejos hay que tomar decisiones arriesgadas.
Considera que no es lo mismo ahorrar para un viaje, que para tu retiro, estos factores son determinantes a la hora de identificar tu perfil y seleccionar el instrumento y horizonte de inversión.
Esto es muy importante, ya que puedes ser una persona joven a la que le guste la adrenalina en su vida cotidiana, practicando deportes y actividades de alto riesgo, pero no necesariamente por ello tu perfil será agresivo a la hora de invertir.
Al considerar esto evitarás dejarte llevar sólo por el rendimiento que puede ofrecer un portafolio y esto te llevará a encontrar una estrategia adecuada para tu perfil y propósitos.
Definir una estrategia de inversión con propósitos y plazos realistas te ayudará inclusive a prepararte para enfrentar los riesgos relacionados. Por ejemplo, un instrumento diseñado para un perfil agresivo, puede tener muy buenos rendimientos, sin embargo también tendrá volatilidad, ya que está pensado para inversiones a largo plazo, tiempo en el que las variaciones pueden recuperarse. Pero si tu propósito, dentro de este instrumento, es a corto plazo y te topas con una minusvalía, es posible que tomes una decisión apresurada o errónea, lo que puede generar disminuciones en tu capital.
Para evitar caer en decisiones incorrectas, te invitamos a conocer el servicio de gestión, en el que contarás con la asesoría de un experto, quién podrá ayudarte en aquellos momentos de incertidumbre en el mercado o resolver alguna duda sobre el rumbo de tu inversión, y al ser especialistas en el manejo de crisis financieras, puede ayudarte a tomar la mejor decisión.
Si te interesa comenzar a invertir, hazlo de la mano de nuestros expertos, ellos te ayudarán a encontrar tu perfil de inversionista y la solución que más se adecúe a tus propósitos y necesidades. ¡No esperes más!
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