¿Cómo y por qué invertir una herencia?: Recomendación de los expertos.
Septiembre es el mes del testamento en México y esta temporalidad es una excelente oportunidad para reflexionar cómo y por qué invertir una herencia en caso de recibirla.
En México una herencia es “la sucesión en todos los bienes del difunto y en todos sus derechos y obligaciones que no se extinguen por la muerte.” De acuerdo con el Artículo 1281 del Código Civil Federal.
"En México solo 1 de cada 20 adultos cuenta con un testamento."
Una herencia contraria a la creencia popular no siempre es una buena noticia, ya que implica un hecho trágico anterior. También es uno de los pocos momentos en la vida en que recibirás un dinero extra cuando heredas.
Sin embargo, antes de pensar en invertir es necesario hacer el balance entre deudas e impuestos. Si estos dos rubros son mayores a lo que otro se hereda, lo más recomendable sería renunciar a la herencia, ya que podría resultar en una carga.
Sin importar si recibes como herencia un bien inmueble, un monto económico, un automóvil, una pensión, etc., en algún momento surgirá la pregunta si conviene invertir este activo o no.
¿Qué estrategia elegir?
Uno de los errores más grandes que puedes cometer con una herencia no es gastarla todo de golpe, sino solo ahorrarla, dejarla debajo del colchón o en el banco. Ya que como hemos visto, el dinero pierde valor con el paso del tiempo y su poder adquisitivo disminuye por efecto de la inflación.
Entre más tiempo pases decidiendo qué hacer con dicha herencia su poder adquisitivo disminuirá. La opción más inteligente sería invertir este recurso para crecer y cumplir un propósito, ya sea para o para tu familia. Pero cuál es la mejor estrategia de inversión de una herencia: ¿invertir todo de golpe, poco a poco o esperar el momento justo?
Elegir la estrategia de inversión es complicado y requiere el conocimiento de distintos elementos del mercado, así como características personales como: tu perfil y propósitos de inversión, si es que tenías uno antes de recibir la herencia.
Pero, independientemente de cómo y cuánto decidas invertir de la herencia, trata de hacerlo de forma diversificada. Una forma de diversificar una inversión es a través de los fondos de inversión.
Los fondos de inversión son instrumentos que invierten en diferentes activos, ya sea de renta fija o renta variable, tanto nacional como internacional, convirtiéndolos en una alternativa altamente diversificada, además de ser una forma simple y sencilla de comenzar a invertir para quienes no han tenido experiencia en este campo.
Si te interesa invertir una herencia en un fondo de inversión te recomendamos acercarte a los expertos en inversiones quienes analizarán tu situación para ofrecerte una propuesta personalizada.
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