¿Qué es Wealth Management o Gestión del Patrimonio?
Conforme pasan los años las personas vamos acumulando ahorros, propiedades, bienes materiales, en otras palabras estamos forjando un patrimonio personal, puede ser pequeño o grande. Mismo que tiene vida, pues puede crecer, perder valor o desaparecer. Por esta razón se vuelve más importante tener en cuenta un servicio de gestión del patrimonio.
El término de Gestión del Patrimonio proviene del inglés Wealth Manager. Y se utiliza para referirnos al servicio que busca acompañar, asesorar y realizar recomendaciones a los clientes para cumplir metas de vidas a través de la gestión adecuada de sus recursos financieros.
Este servicio financiero es un una aproximación diferente al de las inversiones, pues toma en cuenta aspectos personales a la hora de hacer estrategias o planes financieros, como los sueños, objetivos, miedos, la forma en que las personas pueden reaccionar ante el riesgo, que muchos asesores financieros dejan de lado.
Quienes se dedican a la gestión patrimonial, buscan construir soluciones personalizadas dirigidas a alcanzar las necesidades particulares de cada cliente. Cada persona es diferente y por ende tiene objetivos diferentes, además las personas como sus objetivos y tolerancia al riesgo pueden cambiar a lo largo del tiempo.
Gestión del Patrimonio vs Gestión de inversiones
Para diferenciar la gestión patrimonial de la gestión de inversiones podemos ver la siguiente tabla:
| Gestión del Patrimonio | Gestión de inversiones | |
|---|---|---|
| Objetivos | Compresivos | Enfocado |
| Balance de vida | Activos financieros | |
| Tipo de gestión | Personalizado | Estandarizado |
| Orientado a los propósitos de los clientes | Orientado a los retornos de la inversión | |
| Cliente | Distintos perfiles | Homogéneo |
| Toma en cuenta el comportamiento y psicología de cada cliente | Neutral psicológicamente | |
| Inversión | Dinámica | Estática |
| Consciente de los impuestos | Neutral en los impuestos |
Objetivos
Compresivos
Balance de vida
Tipo de gestión
Personalizado
Orientado a los propósitos de los clientes
Cliente
Distintos perfiles
Toma en cuenta el comportamiento y psicología de cada cliente
Inversión
Dinámica
Consciente de los impuestos
Objetivos
Enfocado
Activos financieros
Tipo de gestión
Estandarizado
Orientado a los retornos de la inversión
Cliente
Homogéneo
Neutral psicológicamente
Inversión
Estática
Neutral en los impuestos
¿Hacían quién va dirigido la gestión patrimonial?
Pareciera que este tipo de servicio solo va dirigido a personas que tienen un alto capital, sin embargo, uno de los objetivos de la gestión patrimonial es hacer que las personas generen un patrimonio, en primera instancia.
Por ello, este servicio aplica para distintos tipos de personas y perfiles, como dueños de pequeños, medianos o grandes negocios, emprendedores y profesionistas, a los que sus ingresos les da la posibilidad de construir un patrimonio.
Pero sobre todo, la gestión patrimonial es un servicio dirigido a quienes buscan alcanzar un objetivo, ya sea personal o familiar, como el crecimiento del patrimonio, la educación de los hijos o el retiro. Para lograr todos estos propósitos existe una estrategia personalizada y un plan que toma en cuenta las características de cada persona.
Si estás interesado en alcanzar un objetivo te recomendamos acercarte a gestores de patrimonio ellos te ayudarán a alcanzar sus propósitos, mediante una atención personalizada y que se ajuste a tus necesidades.
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