Perfil de inversionista: ¿Qué es y por qué conocerlo para invertir?
¿Alguna vez te has preguntado por qué cuando quieres comenzar a invertir el asesor te comenta que antes de hacerlo debemos conocer tu perfil de inversionista, es decir, tu nivel de tolerancia al riesgo?
En el mundo de las inversiones, conocer tu perfil de inversionista es un punto de partida muy importante, ya que así podemos brindarte una recomendación de inversión personalizada ideal para ti.
¿Qué es el perfil del inversionista?
Es un conjunto de características que nos ayuda a identificar la forma en que acostumbran a tomar decisiones las personas cuando existen situaciones de riesgo al momento de invertir. Con ello, también nos permite conocer los propósitos, el horizonte de inversión y la tolerancia al riesgo, es decir, la personalidad financiera.
Para determinarlo, se aplica un cuestionario que busca identificar aspectos como edad, nivel de tolerancia frente a escenarios de riesgo, conocimientos financieros, propósitos, situación y capacidad financiera, entre otros.
Cabe resaltar que esta evaluación es regulada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y por disposición oficial, todas las instituciones financieras debemos realizar el cuestionario mínimo una vez cada dos años.
¿Qué perfil crees que eres?
En Inversiones SURA contamos con cuatro perfiles de inversionista, te explicamos cada uno a continuación:
Conservador
Moderado
Crecimiento
Agresivo
El cuidado y protección de tu patrimonio es prioridad. Te gusta que tu dinero esté disponible en cualquier momento. No por querer llegar lejos descuidas lo que ya es tuyo.
Te gusta que tu inversión crezca de forma equilibrada. Tomas con cautela todas tus decisiones y buscas ir siempre hacia adelante, pero con pasos firmes y seguros.
Entiendes los diferentes comportamientos del mercado, por eso te atreves a tomar decisiones arriesgadas, sin caer en los extremos. Eres optimista y sabes que el éxito toma su tiempo.
Te atreves a todo y te mantienes la tranquilidad ante los cambios del mercado. Te gustan las emociones fuertes, sabes que para llegar lejos hay riesgos que tomar
Seguramente relacionaste tu perfil de inversionista con tu personalidad, sin embargo, esa creencia no es del todo certera. Ya que, una cosa es responder un cuestionario y otra muy distinta es llevar a la realidad el nivel de riesgo que aceptamos, es decir, el nivel de perdida que estamos dispuestos a soportar de nuestro dinero.
Para saber qué perfil de inversionista eres, debes responder el cuestionario a conciencia, ya que de eso depende la estrategia de inversión de tu portafolio.
¡Y recuerda! Si quieres comenzar a invertir primero debes conocer tu perfil de inversión, acércate con un experto en inversiones y ellos te ayudarán a conocerlo.
ESCRITO POR:
Yessica Santillan Barajas
Esp. Desarrollo de Productos
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